BiH pred važnim rokom: Prijeti ulazak na „sivu listu“ FATF-a

Bosna i Hercegovina je u februaru 2025. godine ušla u jednogodišnji period posmatranja od strane Radne grupe za finansijsko djelovanje protiv pranja novca (FATF), globalnog tijela zaduženog za nadzor sistema za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma.

Odluka o pojačanom nadzoru uslijedila je nakon što je Komitet Vijeća Evrope MONEYVAL u izvještaju o uzajamnoj evaluaciji iz decembra 2024. godine utvrdio niz ozbiljnih nedostataka u sistemu Bosne i Hercegovine za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma.

Rizik od „sive liste“

Jednogodišnji period posmatranja ističe za nekoliko sedmica. Ukoliko nadležne institucije ne ostvare značajan napredak u otklanjanju identifikovanih nedostataka, postoji velika vjerovatnoća da će FATF Bosnu i Hercegovinu uvrstiti na listu jurisdikcija pod pojačanim nadzorom, poznatu kao „siva lista“.

Takav potez imao bi direktne i mjerljive posljedice po ekonomiju zemlje. Uvrštavanje na sivu listu negativno bi uticalo na poslovanje kompanija, rad banaka, platni promet, strane i domaće investicije, kao i ukupni finansijski i ekonomski kredibilitet Bosne i Hercegovine. Posebno bi bio otežan pristup međunarodnim finansijskim tržištima i realizacija prekograničnih transakcija, dok bi negativne posljedice osjetili i javni fiskalni tokovi.

Također, ulazak na sivu listu mogao bi dodatno zakomplikovati nastojanja Bosne i Hercegovine da se pridruži Jedinstvenom području plaćanja u eurima (SEPA).

Ključni zakoni kao uslov

Kako bi se izbjegao ovaj scenario, neophodno je da institucije na državnom nivou hitno usvoje dva ključna zakona – Zakon o oduzimanju i upravljanju imovinom te Zakon o ciljanim finansijskim sankcijama za terorizam, finansiranje terorizma i proliferaciju oružja za masovno uništenje.

Poseban izazov predstavlja i uspostavljanje registra stvarnih vlasnika pravnih lica u Bosni i Hercegovini, što je obaveza koja već duže vrijeme čeka realizaciju i zahtijeva hitno djelovanje entiteta i Brčko distrikta.

Ostvareni pomaci, ali nedovoljni

Iako su izazovi i dalje značajni, Bosna i Hercegovina je u proteklom periodu ostvarila određene pomake u jačanju svog zakonodavnog i institucionalnog okvira. Među njima je i usvajanje Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, koji je bio jedan od ključnih zakona na evropskom putu zemlje.

Pozitivnim se ocjenjuje i uspostava Stalnog koordinacionog tijela za sprečavanje pranja novca i borbu protiv finansiranja terorizma i proliferacije oružja za masovno uništenje, koje okuplja predstavnike nadležnih institucija sa svih nivoa vlasti u BiH. Dodatni korak naprijed predstavlja i nedavno usvajanje Pravilnika o provedbi Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.

Vrijeme za hitno djelovanje

Dosadašnji primjeri pokazuju da je napredak moguć kada postoji jasna politička volja i efikasna koordinacija institucija. Međutim, pred Bosnom i Hercegovinom su odlučujuće sedmice u kojima je potrebno uložiti dodatne napore kako bi se otklonili ključni nedostaci i izbjegle ozbiljne ekonomske i reputacijske posljedice po zemlju, prije isteka jednogodišnjeg perioda posmatranja od strane FATF-a.

(Mostarski.ba)